„Zawsze składa się z wielu teraz.” – Emily Dickinson
„Jesteś odpowiedzialny na zawsze za to, co oswoiłeś” – Antoine de Saint-Exupéry
Bezpieczeństwo, spokój, wolność – co zrobisz za wolność?
Kiedy w 1998 roku zaczynałam od pośrednictwa kredytowego i sprzedaży programów emerytalnych, sądziłam, że to będzie zwykła praca w finansach. Szybko okazało się jednak, że za każdą decyzją finansową stoi coś więcej – życie ludzi, ich rodziny, marzenia i obawy.
Spotykałam klientów, którzy brali złe kredyty, bo nikt nie wytłumaczył im zapisów w umowach. Widziałam rodziny, które nie miały żadnego zabezpieczenia na sytuacje losowe, bo „przecież nic się nie stanie”. Trafiałam na inwestycje kupione przypadkiem, polisy majątkowe odnawiane co roku bez zastanowienia. Widziałam chaos tam, gdzie powinien być spokój.
Wtedy zrozumiałam, że moja praca nie może polegać na sprzedaży produktów. Moją misją stało się porządkowanie – dawanie ludziom poczucia bezpieczeństwa i planu. Zaczęłam poszerzać wiedzę i kompetencje, uczyć się, jak łączyć wszystkie elementy finansów w spójną całość.
Od 2012 roku współpracuję z Investment Partners S.A., gdzie wspieram klientów w planowaniu finansów i budowaniu bezpieczeństwa – dziś i na pokolenia. Mam wykształcenie ekonomiczne w zakresie finansów i inwestycji, ukończyłam studia podyplomowe z doradztwa w zakresie finansów osobistych, uzyskałam certyfikat EFC (który w Polsce mają jedynie 224 osoby) i specjalizuję się w doradztwie sukcesyjnym. Dziś jestem dyrektorem I Oddziału Franczyzy Investment Partners w Katowicach i członkiem zarządu EFFP Polska.
Ale najważniejsze nie są tytuły czy certyfikaty. Najważniejsze są historie klientów. Jak ta, gdy udało mi się zakończyć sukcesem sprawę o unieważnienie testamentu, której nie chcieli się podjąć doświadczeni prawnicy. Albo gdy mogłam pomóc klientom tak poukładać sprawy majątkowe, by uniknęli wieloletnich sporów. To w takich momentach widzę sens mojej pracy.
Wierzę, że planowanie finansowe i doradztwo sukcesyjne to nie przywilej, ale świadomy wybór odpowiedzialnych ludzi. To wybór, który daje rodzinom spokój, zgodę i bezpieczeństwo. Chcę, aby w Polsce było to tak naturalne, jak wizyta u lekarza.
Bo finanse to nie liczby. To ludzie. To ich życie, bezpieczeństwo i przyszłość.
Moja osobista opowieść o finansach rozpoczęła się nietypowo – od braku. Już w dzieciństwie obserwowałem moich najbliższych: ciężko pracowali, generowali kapitał, ale… zupełnie nie potrafili nim zarządzać. Ten widok obudził we mnie nie tylko refleksję, ale i silną potrzebę zmiany. Chęć pomocy innym w odpowiedzialnym dbaniu o ich przyszłość stała się moim kompasem.
Ta wczesna lekcja poprowadziła mnie prosto na Uniwersytet Śląski, gdzie zdobyłem gruntowną wiedzę z zakresu Finansów i Prawa Spółek Handlowych, a później uzupełniłem ją studiami podyplomowymi z planowania finansowego.
Jednak prawdziwa praktyka zaczęła się wcześniej. Od początku moją rolą było nie tylko wskazywanie rozwiązań, ale bycie trenerem personalnym w świecie finansów. Motywuję, wspieram i pokazuję, jak poukładać sprawy tak, by realizacja celów finansowych była równie osiągalna, jak plan treningowy. Obserwacja, jak dzięki moim sugestiom ludzie zmieniają mentalność i osiągają swoje cele – to moja największa satysfakcja i paliwo do działania.
Jako certyfikowany Planer Finansowy (EFC®), pracuję w oparciu o rygorystyczną normę ISO 22222, co gwarantuje najwyższy poziom profesjonalizmu i etyki. Zawsze patrzę na Ciebie z perspektywy współpracownika, a nie tylko klienta, biorąc pełną odpowiedzialność za podejmowane działania.
Działam także aktywnie w Europejskie Federacji Doradców Finansowych EFFP Polska, stojąc na straży uczciwych praktyk na rynku finansowym, ponieważ Twoje zaufanie jest moim priorytetem.
Jeżeli uważasz, że Twoje finanse są już idealnie poukładane i nie ma już absolutnie żadnej przestrzeni do usprawnienia, optymalizacji ryzyka czy ulepszenia Twojej sytuacji – szczerze mówiąc, NIE zapraszam do kontaktu.
Ale jeśli czujesz, że Twoja aktualna sytuacja nie odzwierciedla pełni Twoich możliwości, to warto sprawdzić, co razem możemy osiągnąć.
Nie wierzę w przypadkowe decyzje finansowe.
Wierzę w rozmowę, w zrozumienie i w plan.
Na co dzień pomagam ludziom uporządkować ich finanse, nadać im sens i kierunek tak, by mogły wspierać ich życie, a nie je komplikować.
W mojej pracy nie chodzi o produkt, wykres czy tabelę. Chodzi o człowieka, jego cele, wartości i bliskich.
Dla mnie finanse to narzędzie wolności. Pozwalają podejmować decyzje bez strachu, dbać o rodzinę z pewnością i patrzeć w przyszłość ze spokojem.
Wolność finansowa nie jest stanem konta. To świadomość, że Twoje życie jest w Twoich rękach, że wszystko, co budujesz, ma sens i ciągłość.
Jestem mgr inż. finansów i przedsiębiorczości, a także certyfikowanym doradcą EFG. Łączę wiedzę ekonomiczną z praktyką planowania finansowego, by tworzyć rozwiązania oparte na faktach, zrozumieniu i odpowiedzialności.
Jako Planer Finansowy pomagam w tym, co najważniejsze – odpowiedzialnie zabezpieczyć teraźniejszość i przyszłość.
Działam z przekonaniem, że prawdziwe planowanie zaczyna się wtedy, gdy przestajemy myśleć o pieniądzach jak o celu, a zaczynamy widzieć w nich narzędzie do spokoju, bezpieczeństwa i wolności.
Bo dobrze zaplanowane finanse to nie tylko bilans i zysk.
To życie w zgodzie z własnymi wartościami, bez strachu, bez chaosu, z poczuciem kontroli i wolności.
Spokojnie! Twoje dane są bezpieczne.
Przeczytaj więcej w Polityce Prywatności.
